1.有什么电子产品可以炒期货
2.请问棕榈油分几种，可以专门用来烹炸的棕榈油是哪种，市场价格又是多少？
3.求期货的一些概念。什么是期货合约、期货交易、
期货基础知识入门、
期货是相对现货而言的，顾名思义，期货，中有一个“期”字，大家就可以想想，就表示“时期”，期货的英文为Futures，是由“未来”一词演化而来，其含义是：交易双方不必在买卖发生的初期就交收实货，而是共同约定在未来的某一时候交收实货，因此中国人就称其为“期货”。
最初的期货交易是从现货远期交易发展而来，最初的现货远期交易是双方口头承诺在某一时间交收一定数量的商品，后来随着交易范围的扩大，口头承诺逐渐被买卖契约代替。这种契约行为日益复杂化，需要有中间人担保，以便监督买卖双方按期交货和付款，于是便出现了1570年伦敦开设的世界第一家商品远期合同———。为了适应商品经济的不断发展，1985年芝加哥谷物推出了一种被称为“期货合约”的标准化协议，取代原先沿用的远期合同。使用这种标准化合约，允许合约转手买卖，并逐步完善了保证金制度，于是一种专门买卖标准化合约的期货市场形成了。
一、什么是期货交易
期货交易是指特定商品的“标准化合约”（即“期货合约”）的买卖。而期货合约对商品质量、规格、交货的时间、地点等都做了统一的规定，唯一的变量是商品的价格。买卖者交纳一定的保证金后，按一定的规则就可以通过商品期货公开地竞价买卖。在现货市场上，买卖双方一方交货，另一方付款，或通过谈判和签订合同达成交易。合同中可规定商品的质量、数量、价格和交货时间、地点等.
二、商品期货交易的特点
1.以小博大。只需交纳5－15％的履约保证金就可控制100％的虚拟资金。
2.交易便利。由于期货合约中主要因素如商品质量、交货地点等都已标准化，合约的互换性和流通性较高。
3.信息公开，交易效率高。期货交易通过公开竞价的方式使交易者在平等的条件下公开竞争。同时，期货交易有固定的场所、程序和规划，运作高效。
4.期货交易可以双向操作、简便、灵活。交纳保证金后即可卖进或卖出合约，且只需用少数几个指令在数秒或数分钟内即可完成交易。当行情处于有利价位再以相反的方向平仓或补仓出场。
5.合约的履约有保证。期货交易达成后，须通过期货结算部门结算、确认，买卖双方都向交纳保证金，承担中间担保履约责任，买卖双方无须担心交易履约问题。
三、商品期货交易的功能
1.发现价格：
参与期货交易者众多，都按照各自认为最合适的价格成交，因此期货价格可以综合反映出供求双方对未来某个时间的供求关系和价格走势的预期。这种价格信息增加了市场的透明度，有助于提高配置的效率。国内的上海商品的铜、大连期货的大豆的价格都是国内外的行业指导价格。
2.回避价格风险：
在实际的生产经营过程中，为避免商品价格的千变万化导致成本上升或利润下降，可利用期货交易进行套期保值，即在期货市场上买进或卖出与现货市场上数量相等但交易方向相反的期货合约，使期货市场交易的损益相互抵补。锁定了企业的生产成本或商品销售价格，保住了既定利润回避了价格风险。
期货也是一种投资工具。由于期货合约的价格波动起伏，交易者可以利用价差赚取风险利润。
四、期货市场的构成
1.：为期货交易者提供组织机构和设施，以保证期货交易公开、公正、公平地进行。
2.期货经纪公司：是客户参与期货交易的中介。其主要任务是代理客户进行交易，管理客户保证金，执行客户下达的交易指令，记录交易结果，并运用先进的设施和技术，为客户提供商品行情，市场分析及相关的咨询服务。
3.客户：参与期货交易的各类投资者，企业、个人等。
五、如何参与期货交易
要参与期货交易必需掌握以下知识和业务程序:
1、了解期货合约，掌握市场行情。
2、进行期货市场分析，制定交易策略。
3、选择经纪公司，开立帐户。
4、正确下达指令。
5、及时确认成交、结算、补充保证金。
六、交易流程:
客户----> 保证金到位-----〉客户本人下达命令〈----〉期货经纪公司〈----〉期货
易。
期货市场：是进行期货交易的场所，是多种期交易关系的总和。它是按照“公
开、公平、公正”原则，在现货市场基础上发展起来的高度组织化和
高度规范化的市场形式。既是现货市场的延伸，又是市场的又一个高
级发展阶段。从组织结构上看，广义上的期货市场包括期货、
结算所或结算公司、经纪公司和期货交易员；狭义上的期货市场仅指
期货。
期货：是买卖期货合约的场所，是期货市场的核心。它是一种非营利机
构，但是它的非营种陛仅指本身不进行交易活动，不以盈利
为目的不等于不讲利益核算。在这个意义上，还是一个财务
独立的营利组织，它在为交易者提供一个公开、公平、公正的交易
场所和有效监督服务基础—亡实现合理的经济利益，包括会员会费
收入、交易手续赞收人、信息服务收入及其它收入。它所制定的一
套制度规则为整个期货市场提供了一种自我管理机制，使得期货交
易的“公开、公平、公正”原则得以实现。
期货经纪商：是指依法设立的以自己的名义代理客户进行期货交易并收取一定手
续费的中介组织，一般称之为期货经纪公司。
场内交易：又称交易，指所有的供求方集中在进行竟价交易的交易
方式。这种交易方式具有向交易参与者收取保证金、同时负责
进行清算和承担履约担保责任的特点。
上市品种：指期货合约交易的标的物，如合约所代表的玉米、铜、石油等。并不
是所有的商品都适合做期货交易，在众多的实物商品中，一般而言只
有具备下列属性的商品才能作为期货合约的上市品种：一是价格波动
大。二是供需量大。三是易于分级和标准化。四是易于储存、运输。
根据交易品种，期货交易可分为两大类：商品期货和金融期货。以实
物商品，如玉米、小麦、铜、铝等作为期货品种的属商品期货。以金
融产品，如汇率、利率、股票指数等作为期货品种的属于金融期货。
金融期货品种一般不存在质量问题，交割也大都用差价结算的现金
交割方式。我国上市品种主要有铜、铝、大豆、小麦和天然橡胶。
商品期货：商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种
类繁多，主要包括农副产品、金属产品、能源产品等几大类。具体而
言，农副产品约20种，包括玉米，大豆、小麦、稻谷、燕麦、大麦、
黑麦、猪肚、活猪、活牛、小牛、大豆粉、大豆油、可可、咖啡、棉
花、羊毛、糖、橙汁、菜籽油等，其中大豆、玉米、小麦被称为三大
农产品期货：金属产品9种、包括金、银、铜、铝、铅、锌、镍、耙、铂；化工
产品5种，有原油、取暖用油、无铅普通汽油、丙烷、天然橡胶；
林业产品2种，有木材、夹板。
商品期货交易：商品期货交易是代表特定商品的“标准化合约”(即“期货合
约”)的买卖。
金融期货：指以金融工具为标的物的期货合约。金融期货作为期货交易中的一
种，具有期货交易的一般特点，但与商品期货相比较，其合约标的物
不是实物商品，而是传统的金融商品，如证券、货币、汇率、利率
等。
利率期货：是指以债券类证券为标的物的期货合约，它可以回避银行利率波动所
引起的证券价格变动的风险。
货币期货：又称外汇期货，它是以汇率为标的物的期货合约，用来回避汇率风
险。
股票指数期货：是一种以股票价格指数作为标的物的金融期货合约。
期权：又称选择权，期权交易实际上是一种权利的买卖。这种权利是指投资者可
以在一定时期内的任何时候，以事先确定好的价格(称协定价格)，向期权
的卖方买入或卖出一定数量的某种“商品”，不论在此期间该“商品”的
价格如何变化。期权合约对期限、协定价格、交易数量、种类等作出约
定。在有效期内，买主可以自由选择行使转卖权利；如认为不利，则可以
放弃这一权利；超过规定期限，合同则失效，买主的期权也自动失效。期
权有看涨期权和看跌期权之分。
看涨期权：是指在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。
外汇按金交易：是指在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易时，交易者只付山1％-10％的按金(保证金)，就可进行
100％额度的交易。
经调整的期货价格： 相当于现货价格的期货价格。计算方法：用期货价格乘以用于交割的某一特定金融证券(如国库券)的转换系数(因子)。
委托单：出市代表经由计算机终端输入的商品买卖定单。
成交单：经计算机配对后产生的买卖合约单。
昨收市：指前一交易日的最后一笔成交价格。
开盘价：当天某商品的第一笔成交价。
收盘价：当天某商品最后一笔成交价。
最高价：当天某商品最高成交价。
最低价：当天某商品最低成交价。
最新价：当天某商品当前最新成交价。
成交价：指某一期货合约的最新一笔交易定价。
结算价：当天某商品所有成交合约的加权平均价
阻力点：价格难于超越的某一价格水平。
支持点： 由于对合约之吸购，使得价格难以跌过某一特定价格水平。
成交量：指某一时间内买进或卖出的商品期货合约数量，通常为一个交易日的成
交合约数。
持仓量：尚未经相反的期货或期权合约相对冲，也未进行实货交割或履行期权合
约的某种商品期货或期权合约。
结算价：经加权后的成交价。
开仓量：每一笔成交量中新开仓的数量。
平仓量：每一笔成交量中平仓的数量。
加权量：计算结算价时所涉及的参数。
买价：某商品当前最高申报买入价。
卖价：某商品当前最低申报卖出价。
价差：两个相关联市场或商品间的价格差异。
波动： 用于衡量在一定期间内的价格变动的计算方法。通常以百分点表示，而以每日价格变动百分点的年标准差来计算。
涨跌幅：某商品当日收盘价与昨日结算价之间的价差。
停板额： 由逐日为每种合约规定的最大价格波动幅度(范围)。
涨停板额：某商品当日可输入的最高限价(等于昨结算价+最大变动幅度)。
跌停板额：某商品当日可输入的最低限价(等于昨结算价一最大变幅)。
空盘量：尚未经相反的期货或期权合约相对冲，也未进行实货交割或履行期权合约的某种商品期货或期权合约总数量。
交易量：在某一时间内买进或卖出的商品期货合约数量。交易量通常指每一交易日成交的合约数量。
开仓：在期货交易中通常有两种操作方式，一种是看涨行情做多头(买方)，另一种是看跌行情做空头(卖方)。无论是做多或做空，下单买卖就称之为“开仓”。
平仓：买入后卖出， 或卖出后买入结算原先所做的新单。
单号：系统为委托单或成交单分配的唯一标识。
质押：指会员提出申请并经批准，将持有的权利凭证移交占有，作为其履行交易保证金债务的担保行为。权利凭证质押仅限于交易保证金，但亏损、费用、税金等款项均须以货币资金结清。
限仓制度：是期货为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度。
大户报告制度：是与限仓制度紧密相关的另外一个控制交易风险、防止大户操纵市场行为的制度。
逐日盯市制度：是指结算部门在每口闭市后计算、检查保证金账户余额，通过适时发出追加保证金通知，使保证金余额维持在一定水平之上，防止负债现象发生的结算制度。
套期保值交易：套期保值指在期货市场上买入(或卖出)与现货市场交易方向相反、数量相等的同种商品的期货合约，进而无论现货供应市场价格怎样波动，最终都能取得在一个市场上亏损的同时在另一个市场盈利的结果，并且亏损额与盈利额大致相等，从而达到归避风险的目的。
多头套期保值：多头套期保值是指交易者先在期货市场买进期货，以便在将来现货市场买进时不致于因价格上涨而给自己造成经济损失的一种期货交易方式。
空头套期保值：卖出期货合约，以防止将来卖出现货商品时因价格下跌而导致的损失。当卖出现货商品时，将先以前卖出的期货合约通过买进另一数量、类别和交割月份相等的期货合约相对冲，以结束保值。亦称卖期保值。
套期保值者： 拥有或拥有诸如玉米、大豆、小麦、公债券等现货商品，并担心在现货市场实际买卖这些商品前价格会出现不利变动的个人或公司。套期保值者通过在期货市场买(卖)与现货商品相同的期货合约，并在将来某一时间通过卖(买)另一相同期货合约对冲手中所持的空盘合约，通过此种方法来避免价格变动对现货市场交易造成的损失。
国债回购业务：国债回购业务是指买卖双方在成交某笔国债现货交易的同时约定在未来共一时间以某一价格和同一数量再进行反向交易(即原买方变为卖方，原卖方变为买方)。该项业务的开展，有利于持券方和有资方调整自己的投资组合，而国债的持有期收益率也得到充分的体现。
结算： 指根据交易结果和有关规定对会员交易保证金、盈亏、手续费、交割货款及其他有关款项进行计算、划拨的业务活动。
结算会员：票据交换所会员。此种会员资格通常为公司或企业所拥有。结算会员对通过其所属公司结算交易的客户财务承担能力负有责任。
保证金：有时又称按金。在保证金交易里，买卖双方只须付一小笔保证金给经纪
商即可。缴纳保证金的目的有二：(1)保护经纪行的利益，当客户因故
无法付款时经纪行即以保证金补偿。(2)为了控制的投机活动。
在正常情况下，保证金为已成交的合约总值的10％左右。从保证金实质
来看，是交易人士经过经纪商付给商品结算所的一笔资金，并不计算任
何利息，以保证交易人士有能力支付佣金以及可能出现的亏损。但交易
保证金绝不是买卖期货的订金。
初始保证金：期货市场交易者在下单买卖期货合约时必须按规定存人其保证金帐
户的最低履约保证金。
结算保证金：确保结算会员(通常为公司或企业)将其顾客的期货和期权合约空盘
履约的金融保证。结算保证金有别于客户履约保证金。客户履约保
证金存放于经纪人处，而结算保证金则存放于票据交换所。
履约保证金：为确保履行合约而由期货合约买卖双方或期权卖方存放于交易帐户
内的押金。商品期货保证金不是一种股票的支付，也不是为交易该
商品而预付的定金，而是一种良好信誉押金。
维持保证金：客户必须保持其保证金帐户内的最低保证金金额。
收盘价范围：市场收盘时买卖交易的价格区域。
交割结算价：为该期货合约最后交易日的结算价。交割商品计价以交割结算价为
基础上不同等级商品质量升贴水以及异地交割仓库与基准交割仓库
的升贴水。 。
套期图利：同时买进和卖出两种相关商品，并希望在日后对冲交易部位时有所获
利。例如，买进和卖出同一商品、但不同交割月份的期货合约；买进
和卖出相同交割月份，相同商品、但不同的期货合约；买进和
卖出相同交割月份，但不同商品的期货合约(但二商品间有相互关联
的关系)。
熊市套期图利： 一种用于大多数商品和金融工具期货的交易方式,
意指卖出近期合约，买进远期合约，利用不同合约月份相关价格
关系的变化而获利。
牛市套期图利： 一种用于大多数商品和金融工具的期货交易方式，意指买
进近期合约，卖出远期合约，利用不同合约月份相关价格关系的
变化而获利。
期权套期图利： 在买进一张或多张期权合约的同时卖出一张或多张期权合
约、期货或现货部位。
水平套期图利：在买进看涨或看跌期权同时，按相同的履约价格，但不同的到期
月份卖出同一商品种类的期权。劝；称跨月份套期图利。
垂直套期图利：买进和卖出相同到期月份但不同敲定价格的看跌期权合约或看涨
期权合约的交易活动。
跨商品套期图利：买进某一既定交割月份的某一种商品期货合约，同时卖出同一
交割月份、但不同商品的期货合约。亦称跨商品市场套期图
利，如买7月份小麦，卖7月份玉米。
跨交割月份套期图利： 买进某一交割月份的既定商品期货合约，同时卖出
同一的同一商品、但不同交割月份的期货合约。亦
称同市场套利，如在同一买?月份小麦，卖12月份
小麦。
跨套期图利：在一个卖出某一既定交割月份的期货合约，同时在另
一个买进同一交割月份和同种类商品的期货合约。利
用两市场间的价差获利，如在芝加哥期货卖出12月份
小麦期货，在堪萨斯市期货买进12月份小麦期货。
套汇：套汇是指利用不同的外汇市场，不同的货币种类，不同的交割时间以及一
些货币汇率和和利率上的差异，进行从低价一方买进，高价一方卖出，从
中赚取利润的外汇买卖。套汇一般可以分为地点套汇、时间套汇和套利三
种形式。地点套汇又分两种，第一种是直接套汇。又称为两地套汇，是利
用在两个不同的外汇市场上某种货币汇率发生的差异，同时在两地市场—
卜贱买贵卖，从而赚取汇率的差额利润。第二种是间接套汇，又称三地套
汇。是在三个或三个以上地方发生汇率差异时，利用同一种货币在同一时
间内进行贱买贵卖，从中赚取差额利润。时间套汇又称为调期交易，它是
一种即期买卖和远期买卖相结合的交易方式，是以保值为目的的。一般是
在两个资金所有人之间同时进行即期与远期两笔交易，从而避免因汇率变
动而引起的风险。套利又称利息套汇，是利用两个国家外汇市场的利率差
异，把短期资金从低利率市场调到高利率的市场，从而赚取利息收入。
套利：投机者或对冲者都可以使用的一种交易技术，即在某市场买进现货或期货
商品，同时在另一个市场卖出相同或类似的商品，并希望两个交易会产生
价差而获利。
投机交易：指在期货市场上以获取价差收益为目的的期货交易行为。投机者根据
自己对期货价格走势的判断，做出买进或卖出的决定，如果这种判断
与市场价格走势相同，则投机者平仓出局后可获取投机利润；如果判
断与价格走势相反，则投机者平仓出局后承担投机损失。
操纵市场行为：是指参与市场交易的机构、大户为了牟取暴利，故意违反国家有
关期货交易规定和的交易规则，违背期货币场公开、公
平、公正的原则．单独或合谋使用不正当手段、严重扭曲期货市
场价格，扰乱市场秩序的行为。
买空：相信价格会涨并买入期货合约称“买空”或称“多头”，亦即多头交易。
卖空：看跌价格并卖出期货合约称“卖空”或‘空头”，亦即空头交易。
交割：期货合约卖方与期货合约买方之间进行的现货商品转移。各对现货
商品交割都规定有具体步骤。某些期货合约，如股票指数合约的交割取
现金结算方式。
交割日：根据芝加哥期货规定，交割日为交割过程内的第三天。合约买方
结算公司必须在交割日将交割通知书，连同一张足额保付支票送抵合约
卖方结算公司的办公室。
实物交割：是指期货合约的买卖双方于合约到期时，根据制订的规则和程
序，通过期货合约标的物的所有权转移，将到期未平仓合约进行了结
的行为。商品期货交易一般用实物交割的方式。
现金交割：是指到期末平仓期货合约进行交割时，用结算价格来计算未平仓合约
的盈亏现金支付的方式最终了结期货合约的交割方式。
近期(交割)月份：离交割期最近的期货合约月份，亦称现货月份。
远期(交割)月份：交割期限较长的合约月份，相对于近期(交割)月份。
升水： 1)条例所允许的，对高于期货合约交割标准的商品所支付的
额外费用。2)指某一商品不同交割月份间的价格关系。当某月价格高于另
一月份价格时，我们称较高价格月份对较低价格月份升水。3)当某一证券
交易价格高于该证券面值时，亦称为升水或溢价。
开仓：开始买入或卖出期货合约的交易行为称为”开仓”或”建立交易部位”。
持仓：在实物交割到期之前，投资者可以根据市场行情和个人意愿，自本地决定
买入或卖出期货合约。而投资者(做多或做空)没有作交割月份和数重相等
的逆向操作(卖出或买入)，持有期货合约，则称之为“持仓”。
平仓：交易者了结手中的合约进行反向交易的行为称“平仓”或“对冲”。
分仓：会员或客户为了超量持仓，以影响价格，操纵市场，借用其他会员
席位或其他客户名义在从事期货交易，规避持仓限量规定，
其在各个席位卜总的持仓量超过了对该客户或会员的持仓限量。
移仓(倒仓)：会员为了制造市场象，或者为转移殂利，把一个席位上的
持仓转移到另外一个席位上的行为。
对敲：会员或客户为了制造市场象，企图或实际严重影响期货价格或者
市场持仓量，蓄意串通，按照事先约定的方式或价格进行交易或互为买卖
的行为。
逼仓：期货会员或客户利用资金优势，通过控制期货交易头寸或垄断可供
交割的现货商品，故意抬高或压低期货市场价格，超量持仓、交割，迫使
对方违约或以不利的价格平仓以牟取暴利的行为。根据操作手法不同，又
可分为“多逼空”和“空逼多”两种方式。
多逼空：在一些小品种的期货交易中，当操纵市场者预期可供交割的现货商品不
足时，即凭借资金优势在期货市场建立足够的多头持仓以拉高期货价
格，同时大量收购和囤积可用于交割的实物，于是现货市场的价格同时
升高。这样当合约临近交割时，追使空头会员和客户要么以高价买回期
货合约认赔平仓出局；要么以高价买入现货进行实物交割，甚至因无法
交出
实物而受到违约罚款，这样多头头寸持有者即可从中牟取暴利。
空逼多：操纵市场者利用资金或实物优势，在期货市场上大量卖出某种期货合
约，使其拥有的空头持仓大大超过多方能够承接实物的能力。从而使期
货市场的价格急剧下跌，迫使投机多头以低价位卖出持有的合约认赔出
局，或出于资金实力接货而受到违约罚款，从而牟取暴利。
指定部位：使期权合约卖方进入某一特定期货部位以履行其义务的指令。如看涨
期权卖方在买力要求履约时，将承担空头期货部位，看跌期权卖方在
买方要求履约时，将承担多头期货部位。
交易部位(头寸)：一种市场约定。期货合约买方处于多头(买空)部位，期货合约
卖方处于空头(卖空)部位。
经纪商代理人：为期货佣金商、介绍经纪人、商品交易顾问或商品合资基金经理
拉订单、客户或客户资金的人。
联合会员资格或非正式会员资格：芝加哥期货的一种会员资格。具有联合
会员资格的个人可以进行金融期货和其它指定
商品的期货交易。
基差：同一商品当时现货市场价格与期货市场价格间的差异，如不另行指出一般
是用近期期货合约月份来计算基差。
递盘：希望在某一特定价格水平上买进商品的开价形式，相对于发盘。
经纪人：为金融、商业机构或一般公众执行期货和期权合约指令的公司或个人。
仓储费用：在持有现货商品(如谷物或金属)期间支付的仓储费和保险费，在利率
现金结算：通常用于指数期货合约交易，结算方式为依据最后交易日指数的现货
价值以现金结算指数期货合约。区别于按指定的商品或金融工具交
割。
最经济(廉价)可交割法：用以决定何种现货债券在依据期货合约交割时获利最大
的一种计算方法。
交叉保值：当为某一现货商品套期保值，但又无同种商品的期货合约时，可用另
一具有相同价格发展趋势的商品期货合约为该现货商品进行保值。
当期收益：债券利息与当时债券的市场价格之比。
日交易者：于每日交易收盘前，将在当天所买卖的期货、期权合约全部平仓的投
机商。
交货等级：在必须依据期货合约交割实货时，根据有关规则而提供的标准
等级的商品或金融工具。
最小价位：在某一合约交易中所允许的最小价格变动量。亦称最小价格波动。
均衡价格：当商品供应量与需求量相等时的市场价格。
敲定价格： 以按照看涨期权或看跌期权约定价格买进或卖出的价格。功；
称履约价格。
期货转现货：在两个均想利用各自的期货交易部位换取对方现货市场部位的套期
保值者间进行的一种交易方式。亦称互换现货。
履约：当看涨期权持有人希望买进相关期货合约或当看跌期权持有人希望卖出相
关期货合约时所取的行动。
有什么电子产品可以炒期货
近日，受“备粮潮”的影响，很多人一拥而上，来到超市里哄抢生活必需品，其中米面油是最主要的购买目标，很多人一买就是10余袋，生怕吃不够，结果不少网友反映当地的超市货架已空，不光米面油没了，就连挂面、方便面也已卖光。
尽管官方很快就出来辟谣，让大家没必要担心，可市场上的米面油还是在这波抢购潮中走高。如原本50斤的面粉75元，但直接涨至85元，品牌面粉也从88元涨至98元；50斤的大米也从95元涨至105元，10斤重的大米从21元上调至26元。
食用油也是如此，5斤重的大豆油从40元涨至57元；花生油从68元涨至75元一桶。实际上商家的库存很多，这边卖完了后那边就快速补货。
但受此次的上涨潮所致，不仅米面油涨钱，就连街头馒头、烧饼都跟着上涨，很多面食如拉面、刀削面也涨了1-2元左右。
然而，米面作为居民日常食用的基本保证，且我国米面足以供应居民一年的食用需求。在国家的调控下，近日米面价格开始回落到正常水平，预计未来2个月行情将继续偏稳。
02、鸡蛋走跌
从近期蛋价来看，总体呈现出低迷状态，如广州跌了0.08-0.15元，蛋价为5.08-5.18元/斤；东莞跌了0.08元，行情为4.87元/斤；河南跌了0.04元，蛋价为4.93-5元/斤；安徽跌了0.04-0.07元，蛋价为5.03-5.13元/斤；江苏跌了0.07元，行情为5.03-5.35元/斤。
此次蛋价走跌，说白了前期鸡蛋销量增加，家庭供应饱和，因此短期内购买鸡蛋的意愿不大，随着走货量减少，其蛋价开始走跌。同时，因受雨雪等原因，多地交通运输受阻，也让产区库存有所增多，蛋价有所走跌。
其实每年的11月份为阶段性消费淡季，因没有节日的带动，其销量很难走高，蛋价也保持较低的行情。但今年就不同了，目前蛋价仍保持在5元以上，而蛋农的养殖成本为4元/斤，这意味一斤鸡蛋可赚1元，很多蛋农为此大赚。
很多人也在担心，鸡蛋接下来是否会一路大跌？短期内来看，鸡蛋价格会保持稳中有跌状态，毕竟目前库存偏紧，且产能也不是太高，对蛋价有支撑作用。不过预计12月份，蛋价或将跌至3.9-4.2元/斤，但元旦过后，蛋价还会继续走高。
淡水鱼跟跌
从今天的鱼价来看，黄颡鱼、鲈鱼、黑斑蛙、小龙虾均价为10.3元/斤、13.8元、11元、12元，相比上一周对应的跌幅为4%、9.8%、1.8%、23.5%。
如黄颡鱼，如今塘口均价已回落到10.3元/斤，比起上一周跌了4%，主要是受“卫生”的影响，运输受阻，黄颡鱼迟迟卖不出去，因此其价格走跌。
鲈鱼也不例外，均价为13.8元/斤，周环比回落9.8%，其中珠三角产区跌了1.5-3元/斤，江浙一带跌了1.5元/斤，两湖一带跌了1.5-2元/斤。其价格下滑，受鱼烂身的影响很大，不少鱼农加快出鱼。
牛蛙均价为7.6元/斤，比起上周跌了0.2元/斤。其实近期牛蛙的存栏量并不多，市场供应偏紧，可因“卫生”，消费疲软，结果价格跌了0.2-0.3元/斤。
可以说，此次鱼价走跌，主要是受“防疫”影响导致消费需求低迷所致。至于未来2个月的行情，预计鱼价先稳后涨，特别是12月中下旬，随着天气变冷，出鱼量不多，再加上消费增加，价格涨高成必然。
04、牛羊涨不动
近期牛羊行情总体偏稳，一方面是市场的消费需求被猪肉抢占，牛羊肉需求疲软，价格很难走高；一方面天气变冷，牛羊肉面（汤）等的需求增多，也带动了其的销量，支撑行情稳定。
从今天的羊价来看，沧州66斤小山羊19元/斤，唐山肉羊16.5元/斤，开封育肥羊17.2元/斤，南阳绵羊17.5元/斤，临沂寒羊公串16元/斤。目前价格偏稳，因市场销售不佳，阻止其继续走高。
而牛价也是如此，内蒙、黑龙江为16.8-18.7元/斤，河南为17.8-18.5元/斤，山东为17.2-20元/斤，河北为17-18.3元/斤。相比9月份的18-19元/斤来看，近期价格仍没有涨至高位，不过牛农利润仍然可观。
接下来，牛羊行情仍有继续走高的空间，毕竟随着天气越来越冷，牛羊肉需求也会增加，自然会带动其行情走高。
如此来看，未来2个月，行情先迎来稳定，再进入上涨期，大家可提前备货，避免元旦后物价再次走高。
请问棕榈油分几种，可以专门用来烹炸的棕榈油是哪种，市场价格又是多少？
士期货模拟软
实物有很多啊，如：商品期货 大豆小麦 棉花 金属期货 黄金 金融期货 利率 外汇 股指期货 详见下面
什么是期货？
期货的英文为Futures，是由“未来”一词演化而来，其含义是：交易双方不必在买卖发生的初期就交收实货，而是共同约定在未来的某一时候交收实货，因此中国人就称其为“期货”。
什么是黄金期货？
黄金期货是期货，如同股票投资要到证券公司一样，黄金期货交易要到期货公司进行期货。
什么是股指期货？
股指期货的全称是股票价格指数期货，也可称为股价指数期货、期指，是指以股价指数为标的物的标准化期货合约，双方约定在未来的某个特定日期，可以按照事先确定的股价指数的大小，进行标的指数的买卖。
作为期货交易的一种类型，股指期货交易与普通商品期货交易具有基本相同的特征和流程。
什么是金属期货？
在国际期货市场上上市交易的有色金属主要有10种，即铜、铝、铅、锌、锡、镍、钯、铂、金、银。
其中金、银、铂、钯等期货因其价值高又称为贵金属期货。
什么是农产品期货？
农产品期货：农产品是最早构成期货交易的商品。
包括
1、粮食期货，主要有小麦期货、玉米期货、大豆期货、豆粕期货、红豆期货、大米期货、花生仁期货等等；
2、经济作物类期货，有原糖、咖啡、可可、橙汁、棕榈油和菜籽期货；
3、畜产品期货，主要有肉类制品和皮毛制品两大类期货；
4、林产品期货，主要有木材期货和天然橡胶期货。
什么是化工期货？
化工期货就是炒化工产品的，原油，燃料油，甲苯等等
什么是黄金投资？
黄金投资是世界上税务负担最轻的投资项目。
相比之下，其它很多投资品种都存在一些让投资者容易忽略的税收项目。
特别是继承税，当你想将财产转移给你的下一代时，最好的办法就是将财产变成黄金，然后由你的下一代再将黄金变成其它财产，这样将彻底免去高昂的遗产税。
什么是期货软件
期货的，也可以说是交易期货的工具。
什么是期货公司？
期货经纪公司，是指依照国家法律、法规、规章设立的接受客户委托，用自己名义进行期货买卖，以获取佣金为业和公司。
什么是沪铜期货？
所谓沪铜期货，一般中国上海指铜期货合约，就是指由上期货交易统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的铜的标准化合约。
这个标的铜，又叫铜基础资产，是期货合约所对应的现货铜。
什么是沪铝期货？
所谓沪铝期货，一般中国上海指铝期货合约，就是指由上期货交易统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的铝的标准化合约。
这个标的铝，又叫铝基础资产，是期货合约所对应的现货铝。
什么是沪锌期货？
所谓沪锌期货，一般中国上海指锌期货合约，就是指由上期货交易统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的锌的标准化合约。
这个标的锌，又叫锌基础资产，是期货合约所对应的现货锌。
什么是橡胶期货？
天然橡胶按形态可以分为两大类：固体天然橡胶（胶片与颗粒胶）和浓缩胶乳。
在日常使用中，固体天然橡胶占了绝大部分的比例。
上海期货天然橡胶合约的交割等级为国产一级标准胶SCR5和进口烟片胶RSS3，其中国产一级标准胶SCR5通常也称为5号标准胶，执行国家技术监督局发布实施的天然橡胶GB/T8081~1999版本的各项品质指标。
进口烟片胶RSS3执行国际橡胶品质与包装会议确定的“天然橡胶等级的品质与包装国际标准”（绿皮书）（19年版）。
什么是燃油期货？
什么是大豆期货？
大豆属一年生豆科草本植物，别名黄豆。
中国是大豆的原产地，已有4700多年种植大豆的历史。
欧美各国栽培大豆的历史很短，大约在19世纪后期才从我国传去。
本世纪30年代，大豆栽培已遍及世界各国。
根据种皮的颜色和粒形，大豆可分为黄大豆、青大豆、黑大豆、其它色大豆、饲料豆 （秣食豆）五类。
黄大豆的种皮为**，脐色为黄褐、淡褐、深褐、黑色或其它颜色，粒形一般为圆形、椭圆形或扁圆形。
大连商品大豆期货合约的标的物是黄大豆。
什么是玉米期货？
玉米与豆粕是重要的饲料原料，其中玉米在配合饲料中所占比重可达到60%左右，其价格波动对于饲料企业影响很大。
美国是世界玉米生产、消费和贸易第一大国，以CBOT（美国芝加哥期货）为代表的美国玉米期货市场同现货市场有效接轨，其形成的玉米期货价格成为世界玉米市场价格的“风向标”，该市场拥有相当可观的市场规模，而且流动性、价格发现、转移风险等经济功能亦比较完善，其玉米期货合约及交易交割规则的设计和修改中的经验更是成为世界期货市场的共同财富，为众多期货借鉴和用。
什么是豆粕期货？
豆粕是大豆经过提取豆油后得到的一种副产品，按照提取的方法不同，可 以分为一浸豆粕和二浸豆粕二种。
其中以浸提法提取豆油后的副产品为一浸豆 粕，而先以压榨取油，再经过浸提取油后所得的副产品称为二浸豆粕。
在整个 加工过程中，对温度的控制极为重要，温度过高会影响到蛋白质含量，从而直 接关系到豆粕的质量和使用；温度过低会增加豆粕的水份含量，而水份含量高 则会影响储存期内豆粕的质量。
一浸豆粕的生产工艺较为先进，蛋白质含量高 ，是国内目前现货市场上流通的主要品种。
按照国家标准，豆粕分为三个等级，一级豆粕、二级豆粕和豆粕。
从 目前国内豆粕现货市场的情况看，1999年国内豆粕加工总量（不含进口豆粕） 大约为1000万吨，其中一级豆粕大约占20%，二级豆粕占75%左右，豆粕约 占5%，三个等级豆粕流通量的变化主要与大豆的品质有关。
从不同等级豆粕的 市场需求情况看，国内少数有实力的大型饲料厂使用一级豆粕，大多数饲料厂 目前主要使用二级豆粕（蛋白含量43%），二级豆粕仍是国内豆粕消费市场的主流 产品，豆粕已很少使用。
什么是豆油期货？
豆油是大豆加工的油脂产品的总称，豆油按其加工程度可分为大豆原油和成品大豆油。
在我国，大豆原油（也称毛油）主要为工厂的中间产品，目前我国进口大豆油也全部是大豆原油。
由于大豆原油具有贸易量大、品质均一、容易储存、与国际现货和期货市场接轨等优势，所以是比较适合进行期货交易的品种。
豆油期货交割质量标准以我国豆油国标为蓝本，项目设置、数值选取基本一致，同时对与现货市场发展情况不相符的个别指标及取值进行了微调。
如增加了国标中没有但现货企业普遍使用的含磷量指标，并设计含磷量≤200mg/kg，将酸值由国标中的≤4.0mg KOH/g调整为≤3.0mg KOH/g。
这样，国产大豆原油基本能够达到该交割标准；进口豆油在溶剂残留量等指标上有可能不达标。
但是，经过简单加工，进口豆油完全可以满足期货交割质量标准。
同时为简化合约，豆油期货不设等级升贴水。
什么是棕榈期货？
棕榈油期货是我国期货市场上市的第一个纯进口品种，标志着中国期货市场的上市品种越来越开放和国际化。
棕榈油、豆油和菜籽油是目前国内消费市场上三大主要植物油。
棕榈油期货昨日在大商所上市后，与大商所去年1月9日挂牌交易的豆油期货和郑商所今年6月8日挂牌交易的菜籽油期货，形成了完善的国内油脂期货市场。
榈油期货价格影响因素众多，价格波动大，日内波动频繁，交易成本适中，又有国际油脂市场领头品种的特殊身份，蕴含着众多的投资和套利机会，有利于投资者丰富投资组合，是一个极好的投资品种。
什么是聚乙烯期货？
什么是硬麦期货？
什么是强麦期货？
什么是白糖期货？
白糖也称白砂糖，根据制糖工艺的不同，可分为硫化糖和碳化糖。
碳化糖保质期较长，质量较好，价格相对昂贵。
目前我国大部分糖厂生产的是硫化糖。
白糖几乎是由蔗糖这种单一成分组成的，白糖的蔗糖分含量一般在95%以上，因此，凡含蔗糖成分较高的植物，均可成为制糖的原料。
目前，世界上白糖的主要原料是甘蔗和甜菜。
什么是棉一期货？
什么是精对苯二甲酸期货？
PTA的化学名称，PTA与MEG（乙二醇）合成生成PET（聚对苯二甲酸乙二醇酯），俗称聚酯，矿泉水瓶就是用PET生产的。
PTA还可以用于生产聚酯纤维，俗称涤纶，用于纺织品。
12月18日，全球首个PTA期货在郑州商品上市挂牌上市
什么是PTA期货？
精对苯二甲酸英文缩写为“PTA”，它主要用于生产聚对苯二甲酸乙二醇酯（PET）、聚对苯二甲酸丙二醇酯（PTT）以及聚对苯二甲酸丁二醇酯（PBT）。
而PET是合成纤维——涤纶的主要原料。
目前在国内以聚酯为原料生产的聚酯纤维已经在合成纤维总产量中超过了80%的比例。
什么是L期货？
什么是菜籽油期货？
以菜籽油为标底物的期货品种。
是我国目前刚刚推出的又一期货品种
我国是世界上最大的菜籽油生产国和消费国，年产量在400万吨至470万吨，产值在250亿元以上，年消费量在430万吨至480万吨。
我国菜籽油加工区域和消费区域集中，有利于投资者及时准确搜寻供求信息，正确预测价格行情，同时也有利于期货交割区域的定位，便于对期货交割业务的监督管理。
期货交易入门
1.期货合约的概念：
期货合约是由设计，经国家监管机构审批上市的标准化的合约。
期货合约可借交收现货或进行对
冲交易来履行或解除合约义务。
2.合约组成要素：
A.交易品种
B.交易数量和单位
C.最小变动价位，报价须是最小变动价位的整倍数。
D.每日价格最 *** 动限制，即涨跌停板，它充当了市场价格波动的刹车器。
市场价格不会因突发
的“歇斯底里症”而被推挤至不当的水平，同时期货交易者也会有充裕的时间来重新评估其市场部位。
当市场价格涨到最大涨幅时，我们称“涨停板”，反之称“跌停板”。
当市场价格到达当日的涨跌停板
时，市场交易并未封闭起来，它只是禁止市场不得以逾越涨跌停板范围的价格去进行交易。
如果交易者
愿意取得相反方向的期货部位，亦即涨停时有人愿意卖出，跌停时有人愿意买进，在此一涨跌停板下，
交易还会发生。
当然，当日价格也可能从涨停板下跌到跌停板，也可能从跌停板上涨到涨停板。
E.合约月份
F.交易时间
G.最后交易日
H.交割时间
I.交割标准和等级
J.交割地点
K.保证金
L.交易手续费
3.期货合约的特点：
A.期货合约的商品品种、数量、质量、等级、交货时间、交货地点等条款都是既定的，是标准化的，唯一的变量是价格。
第一个标准化的期货合约是1865年由CBOT推出的。
B.期货合约是在期货组织下成交的，具有法律效力，而价格又是在的交易厅里通过公开竞价方式产生的；国外大多用公开叫价方式，而我国均用电脑交易。
C.期货合约的履行由担保，不允许私下交易。
D.期货合约可通过对冲平仓了结履行责任。
4.期货合约的作用：
一是吸引套期保值者利用期货市场买卖合约，锁定成本，规避因现货市场的商品价格波动风险而可能造成损失。
二是吸引投机者进行风险投资交易，增加市场流动性。
什么是期货交割？
商品期货交易的了结（即平仓）一般有两种方式，一是对冲平仓；二是实物交割。
实物交割就是用实物交收的方式来履行期货交易的责任。
因此，期货交割是指期货交易的买卖双方于合约到期时，对各自持有的到期未平仓合约按的规定履行实物交割，了结其期货交易的行为。
尽管实物交割在期货合约总量中占的比例很小，然而正是实物交割和这种潜在可能性，使得期货价格变动与相关现货价格变动具有同步性，并随着合约到期日的临近而逐步趋近。
实物交割就其性质来说是一种现货交易行为，但在期货交易中发生的实物交割则是期货交易的延续，它处于期货市场与现货市场的交接点，是期货市场和现货市场的桥梁和纽带，所以，期货交易中的实物交割是期货市场存在的基础，是期货市场两大经济功能发挥的根本前提。
如何套期图利？
1.套期图利的定义
套期图利是指期货市场参与者利用不同月份、不同市场、不同商品之间的差价，同时买入和卖出两张不同类的期货合约以从中获取风险利润的交易行为。
它是期货投机的特殊方式，它丰富和发展了期货投机的内容，并使期货投机不仅仅局限于期货合约绝对价格的水平变化，更多地转向期货合约相对价格的水平变化。
通常被称为套利等。
2.套期图利的类型
（一）跨期套利：跨期套利属于套期图利交易中最常用的一种，实际操作中又分为牛市套利、熊市套利和蝶式套利。
（二）跨市套利；
（三）跨商品套利；
（四）原料-商品套利。
如何认清“投资”与“投机”的定义？
本杰明?格雷厄姆所创立的证券分析理论体系的一个显著特点，就是通过对证券领域里一些重要的经济范畴的历史审视和深刻剖析，力图澄清弥漫其上的种种迷惑纷乱的表象，揭示其中所蕴含的尚未被人们所真正认识的实质，促成证券投资者树立科学、理性、安全、有效的证券投资理念。
基于“投资”与“投机”在证券市场中所具有的广泛影响和突出作用，故而对其进行全面彻底地审视和赋予确切的定义，便成为格雷厄姆构建证券分析理论体系的一项重要工作。
在格雷厄姆所处的上个世纪的三十年代里，资本市场上对于“投资”与“投机”的定义，在认识上往往存在着不同的观点。
人们从不同的角度出发，对于两者之间的概念、关系、作用以至差别等，有着不相一致的、甚或是大相径庭的认识。
对于认同两者之间存在着差异、属于两个不同的重要经济概念者来说，投资与投机的区别是可以从证券买卖的对象、付款的方式、持有股票的时间长短以及是否为安全收益或预期风险收益等特征来加以划分。
但是，投资与投机在概念和实际运作中粘合的是如此密切，难以区分，以至于被许多伤透脑筋的市场人士干脆定论为：“投资是一种成功的投机，而投机是一次不成功的投资”，将两者合二为一，视作只是同一种行为的两种不同的表现形式或说法而已。
格雷厄姆不赞成上述肤浅的认识。
通过大量的市场分析和理论研究，他形成了自己独特的见解。
他认为将投资与投机等同为一的观念并不足取，因为持之者只是从两者活动的最终结果来对其加以界定，而不是在全面地分析其基本特征后加以定义。
他明确地指出，“投资”与“投机”是两个截然不同的经济范畴，两者之间存在着显著的、本质上的差别。
这种差别，并不是完全表现在诸如购买的对象是债券或是股票，取的方式是现金交易还是保证金交易，持有的股票时间是长期或是短期，投资的目的是实现安全性收益或是风险性收益等表象上。
之所以如此，是因为持有上述的评判标准本身都是难以确定的、并且总是处于变化状态下或捉摸不定的。
所以，上述的差别并没有触及到两者本质上的特征，不能作为确切定义的依据。
例如，人们曾固执地认为债券是一种极为安全的投资对象而股票却蕴含着极大的风险。
因此，购买债券便是投资而购买股票则就理应属于投机。
实际上，并不是所有的债券都是投资的对象。
如果一种债券没有安全的内在价值，购买其无疑就等同于是一次彻头彻尾的投机，并且是一次危险极大的投机；而如果一只具有安全性的股票，对其操作就是一次投资，而且是一次具有安全保障的、能够得到有效回报的投资。
再比如，用现金足额购买股票也不能被视作为是投资，因为大多数最具投机性的股票正是被要求使用现金足额购买的，等等。
总之，“购买股票可以是投资，使用保证金交易可以是投资，而怀着快速获得利润的目的进行的操作也可以是投资”。
那么，究竟“投资”与“投机”的确切定义何在呢？在格雷厄姆看来，投资的确切定义应该蕴含着三个彼此关联、密不可分的重要因素。
首先，投资必须是建立在“详尽分析”基础之上。
所谓详尽分析，即是指通过以既定的安全和价值标准对投资对象进行的研究工作。
其次，投资应该具有“安全性”的保障。
当然，证券市场上的投资始终充满着和伴随着各种风险，从来也没有绝对的安全。
但经过详尽分析以后被选定的投资对象应该具有投资的“内在价值”，应该存在着相对安全的价值空间，而这正是保障其在通常和可能的情况下没有较大的风险，也是其可以避免意外损失的安全体现。
第三，投资的结果是必须能够得到“满意的回报”。
这种令具有理性的投资者满意的回报，具有更广泛的含义，即不仅包括了利息和股息，而且也包括了资本增值和利润。
由此，格雷厄姆得出的定义是：“投资是指经过详尽分析后，本金安全且有满意回报的操作”。
相反，与之不合的就是投机。
“投资”与“投机”都是证券市场交易活动的一种基本活动形式，两者之间的最基本的区别或核心，就在于能否获得安全性的收入。
格雷厄姆关于投资的定义与众不同的是，他着重指出“投资”所特意强调的这种安全的保障不能建之于市场虚的信息、毫无根据的臆断、内部小道消息的传播甚或十足的赌性之上；“投资”的安全性必须取决于投资对象是否具备真正的内在价值或存在一个价值变化的空间，而要确切地把握这一关键之处或达到“边际安全”，只有通过利用客观的标准对所能够掌握的信息进行详尽分析。
格雷厄姆认为，反思1929年前美国股票市场的过热和随之而来的大崩溃，其中的一个重要原因，就在于与投资者不能正确区分投资与投机的概念，将这两个截然不同的概念加以混淆，投资操作缺乏理性指导，最终不仅导致投资者金钱上的重大损失，而且实际上也促成了市场的整体崩溃。
由此，汲取历史的教益，真正认识投资与投机的本质差别，对于投资者树立科学、理性、安全、有效的投资理念，就至关重要。
怎样避免犯新手出现的错误？
熟能生巧。
但是，很遗憾我们练习的机会并不多。
对于成年人来说，可能一生要用60到70年的时间来理财。
听上去时间可真不短，而且事实上我们的确有足够多的机会熟练掌握我们经常做的事情，比如支付账单和平衡支出等等。
但是，在许多重要的财务决策问题上，我们就鲜有机会提高自己的水平了，或者根本毫无机会可言。
恐怕这种情况通常也会反映在你理财的收益上。
一生只有一次
以应该什么时候从联邦社会保障机构申请退休金的问题为例。
根据美国社会安全局（Social Security Administration）的统计，对65岁及65岁以上的老人来说，社会保障金是其日常开销最重要的来源，占他们总收入的39%。
觉得自己能活到82或83岁以上么？那样的话，你最好等到65或66岁的时候再领退休金，这样每月拿到的金额多一些。
但事实上，很多老人自己没想清楚这个问题，从62岁就开始领退休金了，结果以后每月领的钱就少一些了。
人们在这个问题上犯错可能并不奇怪。
毕竟，我们没有任何经验。
相反，我们一生只做一次这类决定，而且通常是基于道听途说和本能的反应。
社会保障机构的退休金是我们退休生活中最重要的收入来源，而我们的住房则通常是我们最大的财产。
但很不幸，和退休金问题一样，在房地产问题上，我们大多数人也是毫无经验。
在一生当中，我们可能会买四、五次房子。
其结果就是，我们在评估房地产、挑选合适的抵押以及与房地产经纪商和住房检测人员打交道等方面，缺乏丰富的经验。
这样一来，犯错误也就在所难免了。
从不回顾以前的决定
缺乏经验的现象在其他重要的投资决定上也司空见惯，比如对于雇主的401（k）或403（b）应该投入多少钱？自己的投资组合中，股票和债券应该是怎样的比例？什么时候开始提取退休储蓄？等等。
固然，我们可以不断地修改我们的决定，但在现实中，我们通常在做出决定后就放任自流。
举例来说，在确定了401（k）的投入比例和选定了要购买的共同基金后，雇员们几乎不会再重新考察这些决定，因此，他们永远不能从错误中吸取教训，而成为更有经验的投资者。
茱莉?阿格纽（Julie Agnew）是位于弗吉尼亚州威廉斯堡的College of William and Mary的金融学教授。
她表示，在她考察的一项大型投资中，65%的参与者在她进行研究的4年中没有从事任何交易。
这是一种惯性作用的明显标志。
在选择基金经理的时候，也值得好好考虑一下经验的问题。
我对那些声称能够超过股市平均回报水平的基金经理总是心存怀疑。
当他们基于一两个投资决定就如此声称的话，我的疑心就更大了。
比如说，一个市场投机者能够通过在股市下跌前卖出股票，然后再在市场底部时买进的方式大赚一笔。
但仅凭借两个决定就横财，这实在是运气使然。
与此相反，如果一个基金经理通过选股获得了较高的长期收益，那么我的疑心就没有那么大了。
为什么？因为要想获得较高的基金收益，基金经理可能要选上百只赚钱的股票，这表明仍然是投资技巧在发挥作用。
顾问“顾而不问”
鉴于我们缺乏金融专业知识，雇一个经纪商或者财务顾问看上去是个聪明的举动。
但是，正由于我们缺乏专业知识，我们会遇到一些麻烦。
我们真的知道怎样找到一个好的财务顾问吗？这也是大多数人缺乏经验的事情。
如果有人真有点经验的话，说明他也曾经先“吃了一堑”，然后才“长了一智”。
而且，当我们使用顾问的时候，我们处于明显的下风。
经纪商或者财务顾问应该比我们懂得更多个人理财的事情，但问题是，这也使得衡量建议变得十分困难，比如我们是否得到了合理的建议？或者顾问是否在推荐能让他自己获得丰厚回报的投资？等等。
最后，即便我们找到了一个好的财务顾问，我们也无法在一些真正关键的问题上得到很多帮助，比如什么时候申请社保退休金？怎样处理下一次房屋买卖的问题？的确，对于大多数美国人来说，这些都是很重要的问题。
但由于华尔街没有直接的金融风险在里面，所以在这方面我们看不到很多好的研究报告。
变聪明起来
经验是最好的老师。
因此，50岁以上的人通常是聪明的投资者。
他们对容忍风险和市场历史有更深刻的认识，这使得他们更有毅力坚守正确的投资，也更有智慧躲避错误投资的陷阱。
当然，到那时，他们能利用自己的睿智的时间就很少了。
我们怎么样才能让那时的智慧提前到来？尝试通过与家人、朋友和同事聊天来提高见识。
但是，不要问他们的成功经验。
人们通常会吹嘘自认为聪明的决定，但是经过深思熟虑之后，你往往会发现那不过是些平庸之见。
相反，你应该问问他们犯过哪些错误。
如果有人愿意承认自己犯过错误，那么错误很可能会成为宝贵的经验。
毋庸置疑，我也认为广泛阅读会有所帮助。
人们经常让我推荐一些书。
尽管我自己写过几本书，我并不认为坐下来尝试消化60，000字的大部头是接受教育的最佳方式。
当你有空的时候，不妨翻翻个人理财杂志、投资通讯、金融网站和地方报纸的商务版。
你看到的东西可能至少一半是垃圾，但如果你持之以恒，最终会成为一个博学的投资者。
你将通过吸取别人的教训来提高，而无需自己付出高昂的代价。
求期货的一些概念。什么是期货合约、期货交易、
棕榈油在生产过程中通过不同的结晶点进行分离，因此其分类方式也是根据熔点，从低到高有几种常见的：24度，33度，44度，52度等等，用于食品行业的主要是前两种，最主要还是24度棕榈油；用24度油主要是因为其中不饱和油脂含量高，52度油和动物油已经没太大区别了。
市场价格波动很大，贵的时候和贱地时候超过三倍；但如果只是零买感觉不出那么大差别。通常其价格维持在大豆油的75%-80%之间，目前是四块多一斤。
1.期货：在期货内进行的标准化合约的买卖形式。
2.平仓：买入后卖出， 或卖出后买入结算原先所做的新单。
3.分仓：会员或客户为了超量持仓，以影响价格，操纵市场，借用其他会员席位或其他客户名义在从事期货交易，规避持仓限量规定，其在各个席位上总的持仓量超过了对该客户或会员的持仓限量。
4.移仓（倒仓）：会员为了制造市场象，或者为转移盈利，把一个席位上的持仓转移到另外一个席位上的行为。
5.履约：当看涨期权持有人希望买进相关期货合约或当看跌期权持有人希望卖出相关期货合约时所取的行动。
6.差距：同种商品等级、品位和不同交货地点间的价格差异。
7.佣金：经纪公司为客户执行交易时收取的费用。
8.头寸：在交易中所持有的买卖合约数。
9.多头：看涨买入。
10.空头：看跌卖出。
11.做空机制：认为价格将要下跌时，可预交10%的定金从第三人手中借来货物卖出，待平仓时在买进还给第三人，将所交的定金收回的方式。
12.利好：利于大势上涨。
13.利空：利于大势下跌。
14.趋势：市场发展的方向。
15.阴烛：单位时间内开盘价高于收盘价。
16.阳烛：单位时间内收盘价高于开盘价。
17.跳空：又叫缺口，价格在波动中没有交易的区域。
18.基差：不同或相同品种在不同合约或市场的价格间的差异。
19.逼仓：期货会员或客户利用资金优势，通过控制期货交易头寸或垄断可供交割的现货商品，故意抬高或压低期货市场价格，超量持仓、交割，迫使对方违约或以不利的价格平仓以牟取暴利的行为。根据操作手法不同，又可分为“多逼空“和“空逼多”两种方式。
20.对敲：会员或客户为了制造市场象，企图或实际严重影响期货价格或者市场持仓量，蓄意串通，按照事先约定的方式或价格进行交易或互为买卖的行为。
21.开仓：开始买入或卖出期货合约的交易行为称为”开仓”或”建立交易部位”。
22.平仓：买入后卖出， 或卖出后买入结算原先所做的新单。交易者为了结手中的合约进行反向交易的行为称”平仓”或”对冲”。
23.结算：根据交易结果和有关规定贵会员交易保证金、盈亏、手续费、交割和其他有关款项进行的计算、划拨。
24.持仓：交易者手中持有合约称为”持仓”。
25.升水：1）条例所允许的，对高于期货合约交割标准的商品所支付的额外费用。2)指某一商品不同交割月份间的价格关系。当某月价格高于另一月份价格时，我们称较高价格月份对较低价格月份升水。3）当某一证券交易价格高于该证券面值时，亦称为升水或溢价。
26.交割：期货合约卖方与期货合约买方之间进行的现货商品转移。各对现货商品交割都规定有具体步骤。某些期货合约，如股票指数合约的交割取现金结算方式。
27.做多：相信价格会涨并买入期货合约称”买空”或称”多头”，亦即多头交易。
28.做空：看跌价格并卖出期货合约称”卖空”或”空头”，亦即空头交易。
29.套利：投机者或对冲者都可以使用的一种交易技术，即在某市场买进现货或期货商品，同时在另一个市场卖出相同或类似的商品，并希望两个交易会产生价差而获利。
30.牛市：处于价格上涨期间的市场。
31.熊市：处于价格下跌期间的市场。
32.结算：指根据交易结果和有关规定对会员交易保证金、盈亏、手续费、交割货款及其他有关款项进行计算、划拨的业务活动。
33.单号：系统为委托单或成交单分配的唯一标识。
34.波动：用于衡量在一定期间内的价格变动的计算方法。通常以百分点表示，而以每日价格变动百分点的年标准差来计算。
35.停板：由逐日为每种合约规定的最大价格波动幅度（范围）。
36.价差：两个相关联市场或商品间的价格差异。
37.质押：指会员提出申请并经批准，将持有的权利凭证移交占有，作为其履行交易保证金债务的担保行为。权利凭证质押仅限于交易保证金，但亏损、费用、税金等款项均须以货币资金结清。
38.止损：当所持有的头寸与市场发展方向相反时，为了保护其利益而取的一种保护手段。
39.加仓：一般是指在原有头寸活力状态下，增加新头寸扩大盈利的一种操作方法。
40.减磅：一般是指在原有头寸活力状态下为了保护盈利，根据市场状态了结部分盈利的一种做法。
41.回调：在上升趋势中出现的小幅下跌。
42.反弹：在下降趋势中出现的效法上涨。
43.现量：以最新价成交的合约数量。
44.盘整：价格在一定的区间内窄幅震荡。
45.支撑：向上反弹的低点称为支撑。
46.阻挡：向下回调的高点称为阻挡。
47.形态：由多个支撑和阻挡相互重叠形成的价格区间。
48.突破：价格冲过支撑和阻挡或某一技术位，一般视为买进或卖出的信号。
49.背离：当价格与其他技术指标出现的不正常的配合关系。有量价背离和指标背离。
50.金叉：均线或指标出现短期线向上穿越长期线形成的交叉。
51.死叉：均线或指标出现短期线向下穿越长期线形成的交叉。
52.期权：又称选择权，期权交易实际上是一种权利的买卖。这种权利是指投资者可以在一定时期内的任何时候，以事先确定好的价格（称协定价格），向期权的卖方买入或卖出一定数量的某种“商品”，不论在此期间该“商品”的价格如何变化。期权合约对期限、协定价格、交易数量、种类等作出约定。在有效期内，买主可以自由选择行使转卖权利；如认为不利，则可以放弃这一权利；超过规定期限，合同则失效，买主的期权也自动失效。期权有看涨期权和看跌期权之分。
53.投机商：用预测未来价格动向的方法，并试图通过买卖期货和期权合约获利的市场参与者。
54.图表法：利用图表分析市场行为，预计未来市场价格趋势的方法。技术性分析派利用图表法计算最高价、最低价、结算价、平均价格变动、交易量和空盘量。两种基本价格图表形式为条状图和点形图。
55.换手率：当日成交量浴持仓量的对比关系，换手率越大说明当日交易约活跃。
56.开仓量：无论买单或卖单，只要是新单进场成交的量。
57.平仓量：无论买单或卖单，只要是平仓单进场成交的量。
58.委买价：买方想在此价位买进但未成交的价格。
59.委卖价：卖方想在此价位卖出但未成交的价格。
60.条形图：标明在一定时期内某一交易盘的最高价、最低价和结算价的图形。
61.K线图：也叫蜡烛图。即逐一纪录单位时间内的开盘价、最高价、最低价、收盘价。
62.十字星：单位时间内开盘价和收盘价相等。
63.上影线：单位时间内最高价与烛身的连线。
64.下影线：单位时间内最低价与烛身的连线。
65.趋势线：将依次的高点或低点的连线。
66.空逼多：操纵市场者利用资金或实物优势，在期货市场上大量卖出某种期货合约，使其拥有的空头持仓大大超过多方能够承接实物的能力。从而使期货市场的价格急剧下跌，迫使投机多头以低价位卖出持有的合约认赔出局，或出于资金实力接货而受到违约罚款，从而牟取暴利。
67.多逼空：在一些小品种的期货交易中，当操纵市场者预期可供交割的现货商品不足时，即凭借资金优势在期货市场建立足够的多头持仓以拉高期货价格，同时大量收购和囤积可用于交割的实物，于是现货市场的价格同时升高。这样当合约临近交割时，追使空头会员和客户要么以高价买回期货合约认赔平仓出局；要么以高价买入现货进行实物交割，甚至因无法交出实物而受到违约罚款，这样多头头寸持有者即可从中牟取暴利。
68.交割日：根据芝加哥期货规定，交割日为交割过程内的第三天。合约买方结算公司必须在交割日将交割通知书，连同一张足额保付支票送抵合约卖方结算公司的办公室。
69.保证金：有时又称按金。在保证金交易里，买卖双方只须付一小笔保证金给经纪商即可。缴纳保证金的目的有二：（1）保护经纪行的利益，当客户因故无法付款时经纪行即以保证金补偿。（2）为了控制的投机活动。在正常情况下，保证金为已成交的合约总值的10％左右。从保证金实质来看，是交易人士经过经纪商付给商品结算所的一笔资金，并不计算任何利息，以保证交易人士有能力支付佣金以及可能出现的亏损。但交易保证金绝不是买卖期货的订金。
70.交易量：在某一时间内买进或卖出的商品期货合约数量。交易量通常指每一交易日成交的合约数量。
71.空盘量：尚未经相反的期货或期权合约相对冲，也未进行实货交割或履行期权合约的某种商品期货或期权合约总数量。
72.涨跌幅：某商品当日收盘价与昨日结算价之间的价差。
73.加权量：计算结算价时所涉及的参数。
74.平仓量：每一笔成交量中平仓的数量。
75.开仓量：每一笔成交量中新开仓的数量。
76.结算价：当天某商品所有成交合约的加权平均价。
77.总持仓：未平仓合约的总量。尚未经相反的期货或期权合约相对冲，也未进行实货交割或履行期权合约的某种商品期货或期权合约。
78.成交量：指某一时间内买进或卖出的商品期货合约数量，通常为一个交易日的成交合约数。
79.支持位： 由于对合约之吸购，使得价格难以跌过某一特定价格水平。
80.阻力位：价格难于超越的某一价格水平。
81.成交价：指某一期货合约的笔交易定价。
82.最新价：某商品当前最新成交价。
83.最低价：在一定时间内某商品最低成交价。
84.最高价：在一定时间内某商品最高成交价。
85.收盘价：当天某商品最后一笔成交价。
86.开盘价：当天某商品的第一笔成交价。
87.昨收市：指前一交易日的最后一笔成交价格。
88.成交单：经计算机配对后产生的买卖合约单。
89.持仓量：某商品在市场发生交易未平仓头寸的数量。
90.委托单：出市代表经由计算机终端输入的商品买卖定单。
91.抢帽子者：仅做当日交易，以利用微小、短期合约价差获利为目的的交易者。此类交易者极少将手中空盘保留至下一交易日平仓。
92.恢复交易：指那些于芝加哥期货晚场交易盘进行的期货和期权合约在下一交易日早上重新开盘交易。
93.买卖清单： 佣金行在客户期货或期权部位出现变动时送交客户的清单，包括合约买卖数量、价格水平、总盈亏额、佣金费用及交易活动净盈亏额。
94.连锁关系： 在某一买进（卖出）合约，其后在另一卖出（买进）这些合约的能力。
95.市价指令：交易指令形式之一。即按照市场当时的最好价格立即（尽快）买（卖）某一特定交割月份期货合约的指令。
96.倒挂市场：指同一商品的两个交割月份间关系出现反常现象的期货市场。
.即市交易：先买后卖或先卖后买都是在当日开市后收市前完成的交易。也叫T+0交易，短线交易。
98.过市交易：开仓后当日没有平仓而留仓，待以后平仓了结的交易。
99.双向交易：是相对于单向市场而言的，如股票市场只能有一种方向可以获利，在期货市场上即可以低位买进高位卖出获利也可以高位先卖出后再低位买进获利。
100.顺势交易：顺应市场方向的交易。
101.逆势交易：与市场发展方向相反的交易。
102.获利回吐：即获利了结。指买方或卖方将获利的头寸了结。
103.上升趋势：依次向上的峰和谷。
104.下降趋势：依次向下的峰和谷。
105.强行平仓：当客户交易亏损，以至保证金不足，而客户没有补足有效的保证金时，或经纪公司有权对该客户所持有的头寸进行平仓处理。
106.风险系数：为了控制持仓风险，做好资金管理，用占用保证金除以总资金来表示资金的使用比率。达到1或大于1将追加保证金。
107.交易编码：为避免出现交易混乱，期货用一户制度，每个客户在都有固定的客户编码。
108.正向市场：反映同一商品现货价与期货价的关系，在正常情况下，现货价低于期货价，或近期合约价格低于远期合约价格。反向市场的这种比价关系正好相反。
109.远期月份：交割期限较长的合约月份，相对于近期（交割）月份。
110.近期交割月份：离交割期最近的期货合约月份，亦称现货月份。
111.敲定价格： 以按照看涨期权或看跌期权约定价格买进或卖出的价格。亦称履约价格。
112.加工毛利：大豆成本与加工品豆油和豆粕销售收入之间的价格差距。
113.最小价位：在某一合约交易中所允许的最小价格变动量。亦称最小价格波动。
114.交货等级：在必须依据期货合约交割实货时，根据有关规则而提供的标准等级的商品或金融工具。
115.日交易者：于每日交易收盘前，将在当天所买卖的期货、期权合约全部平仓的投机商。
116.当期收益：债券利息与当时债券的市场价格之比。
117.交叉保值：当为某一现货商品套期保值，但又无同种商品的期货合约时，可用另一具有相同价格发展趋势的商品期货合约为该现货商品进行保值。
118.资金管理：在交易中为了控制风险，对资金的动用实行的财务管理方式。目的是不要将全部资金动用交易，也就是不要满仓交易。
119.交易策略：根据对价格基本面和技术面的分析，做出的交易判断和操作方法。
120.指定部位：使期权合约卖方进入某一特定期货部位以履行其义务的指令。如看涨期权卖方在买方要求履约时，将承担空头期货部位，看跌期权卖方在买方要求履约时，将承担多头期货部位。
121.现金结算：通常用于指数期货合约交易，结算方式为依据最后交易日指数的现货价值以现金结算指数期货合约。区别于按指定的商品或金融工具交割。
122.现货价格：通常指可立即交货的实际商品的现货市场价格。
123.现货合约：为立即或在将来交付实际商品而签订的销售协议。
124.现货市场：买卖实际商品的场所，即谷物仓库、银行等。
125.结转库存：主要用于谷物市场，意指将上一销售年度结余库存转入下一销售年度的库存。
126.仓储费用：在持有现货商品（如谷物或金属）期间支付的仓储费和保险费，在利率期货市场，意指占用资金所支付的利息费。亦称持仓费用或持仓。
127.两平期权：期权合约敲定价（履约价）与相关期货合约的当时市场价格相等或大致相等的期权。
128.现金交割：是指到期末平仓期货合约进行交割时，用结算价格来计算未平仓合约的盈亏，以现金支付的方式最终了结期货合约的交割方式。
129.实物交割：是指期货合约的买卖双方于合约到期时，根据制订的规则和程序，通过期货合约标的物的所有权转移，将到期未平仓合约进行了结的行为。商品期货交易一般用实物交割的方式。
130.投机交易：指在期货市场上以获取价差收益为目的的期货交易行为。投机者根据自己对期货价格走势的判断，做出买进或卖出的决定，如果这种判断与市场价格走势相同，则投机者平仓出局后可获取投机利润；如果判断与价格走势相反，则投机者平仓出局后承担投机损失。
131.套期图利：同时买进和卖出两种相关商品，并希望在日后对冲交易部位时有所获利。例如，买进和卖出同一商品、但不同交割月份的期货合约；买进和卖出相同交割月份，相同商品、但不同的期货合约；买进和卖出相同交割月份，但不同商品的期货合约（但二商品间有相互关联的关系）。涨停板额：某商品当日可输入的最高限价(涨停板额=昨结算价+最大变动幅度)。
132.跌停板额：某商品当日可输入的最低限价(跌停板额=昨结算价-最大变幅)。
133.套期保值：现货商在期货市场上，根据相应的期货品种做出与现货市场交易方向相反，数量相等的交易。以期规避风险和锁定利润或成本的一种交易形式。
134.限价指令：客户限令要在某个价位才可以买入或卖出的指令。
135.取消指令：客户将为成交的指令撤回。
136.实际盈亏：期货合约平仓后账面上的盈利和亏损。
137.浮动盈亏：合约为平仓时，以合约成交价对比当前市场价格或收盘后的结算价，而产生的盈利或亏损。
138.持续形态：价格在上升或下降趋势中暂时修正的形态。
139.反转形态：价格在上升或下降趋势中预示趋势结束的形态。
140.量价背离：价格创新高而成交量却没有大于前次上涨的量。
141.指标背离：通常分为顶背离和低背离。价格创新高而指标没有创新高为顶背离，价格创新低而指标没有创新低为底背离。
142.指标钝化：在下降趋势中，价格在不断创新低造成指标在超卖区缠绕的现象。
143.指标飘移：在上升趋势中，价格在不断创新高造成指标在超买区缠绕的现象。
144.利空消息：导致市场行情跌落的新闻。
145.利多消息：导致市场行情上升的新闻。
146.交易体系：根据多个分析理论组合，形成的一套行之有效的操作系统。
147.限仓制度：是期货为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会
148.员和客户的持仓数量进行限制的制度。
149.货币期货：又称外汇期货，它是以汇率为标的物的期货合约，用来回避汇率风险。
150.利率期货：是指以债券类证券为标的物的期货合约，它可以回避银行利率波动所引起的证券价格变动的风险。
151.金融期货：指以金融工具为标的物的期货合约。金融期货作为期货交易中的一种，具有期货交易的一般特点，但与商品期货相比较，其合约标的物不是实物商品，而是传统的金融商品，如证券、货币、汇率、利率等。
152.商品期货：商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括农副产品、金属产品、能源产品等几大类。具体而言，农副产品约20种，包括玉米，大豆、小麦、稻谷、燕麦、大麦、黑麦、猪肚、活猪、活牛、小牛、大豆粉、大豆油、可可、咖啡、棉花、羊毛、糖、橙汁、菜籽油等，其中大豆、玉米、小麦被称为三大农产品期货：金属产品9种、包括金、银、铜、铝、铅、锌、镍、耙、铂；化工产品5种，有原油、取暖用油、无铅普通汽油、丙烷、天然橡胶；林业产品2种，有木材、夹板。
153.上市品种：指期货合约交易的标的物，如合约所代表的玉米、铜、石油等。并不是所有的商品都适合做期货交易，在众多的实物商品中，一般而言只有具备下列属性的商品才能作为期货合约的上市品种：一是价格波动大。二是供需量大。三是易于分级和标准化。四是易于储存、运输。根据交易品种，期货交易可分为两大类：商品期货和金融期货。以实物商品，如玉米、小麦、铜、铝等作为期货品种的属商品期货。以金融产品，如汇率、利率、股票指数等作为期货品种的属于金融期货。金融期货品种一般不存在质量问题，交割也大都用差价结算的现金交割方式。我国上市品种主要有铜、铝、大豆、小麦和天然橡胶。
154.虚值期权： 不具有内涵价值的期权，即敲定价高于当时期货价格的看涨期权或敲定价低于当时期货价格的看跌期权。
155.实值期权： 具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值。当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。
156.美式期权：是指可以在成交后有效期内任何一天被执行的期权，多为场内用。
157.欧式期权：是指只有在合约到期日才被允许执行的期权，它在大部分场外交易中被用。
158.期货合约：是由同意制定的，规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量商品的标准化合约。期货为期货合同规定了标准化的数量、质量、交割地点、交割时间，至于期货价格则是随市场行情的变动而变动的。
159.期权卖方：通过卖出期权合约赚取权利金，并在期权持有者要求行使权利时负有履约义务的人。亦称销售者。
160.期权买方：看涨期权或看跌期权购买者。期权买方拥有承担某一期货部位的权利，但不是义务。亦称期权持有者
161.看跌期权：是指在期权合约有效期内按执行价格卖出标的物的权利。
162.看涨期权：是指在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。
163.中长线交易：买进或卖出后很长时间才了结的交易形式。一般在期货市场两周以上。
164.所需保证金（NM）：指规定的美中交易商品在交易合约中的最基本的金额。
165.有效保证金（EM）：指交易账户在交易过程中黑为使用的资金。
166.追补保证金 (CM)：当客户进行交易时出现亏损以至有效保证金不足时，需追加补足差额。
167.最后交易日：期货合约到了交割月份规定最后一个交易日，不平仓就要按规定交足全额保证金提取现货或依合约数量、质量、规格、地点的规定交出现货。
168.期货：专门进行标准化期货合约买卖的场所，其性质不以盈利为目的，按照其章程的规定实行自律管理，以期全部财产承担民事责任。
169.期货经纪公司：经国家有关部门批准，拥有期货经纪业务资格，拥有会员席位，执行客户期货交易的公司。
170.技术性分析法：利用历史价格、交易量、空盘量和其他交易数据预测未来价格趋势的价格分析方法。
171.基本性分析法：运用供应、需求和与之影响的各种信息予测未来市场价格变化的分析方法。
172.股票指数期货：是一种以股票价格指数作为标的物的金融期货合约。
一、
投资者选择期货经纪公司
委托申请，开立帐户
实质上是投资者和期货经纪公司之间建立的一种法律关系。
（一）、风险揭示 ：《期货交易风险揭示书》，内容包括头寸风险、保证金损失和追加的风险、被强行平仓的风险、交易指令不能成交的风险、套期保值面临的风险和不可抗力所导致的风险等。
商定事项：
交易方式和通知方式的选择等 ；
出入金方式的选择——“银期转账” （如果决定使用，还应签署《银期实时转账协议书》）；
手续费 ；
其他特殊要求
（二）、签署合同
《期货经纪合同》
个人应提供本人、留存印鉴或签名样卡；
单位应提供《企业法人营业执照》影印件，并提供法定代表人及本单位期货交易业务执行人的姓名、联系电话、单位及其法定代表人或单位负责人印鉴等书面内容材料及法定代表人授权期货交易业务执行人的书面授权书。
实行客户交易编码登记备案制度一户，专码专用
（三）、缴纳保证金
上述各项手续完成后，期货经纪公司将为客户编制一个期货交易帐户，并按规定存入其应缴纳保证金。期货经纪公司向客户收取的保证金，属于客户所有，期货经纪公司除按照中国证监会的规定为客户向期货交存保证金，进行期货交易结算外，严禁挪作他用。
二、下单
交易指令内容：期货交易的品种、交易方向、数量、月份、价格、日期及时间、期货名称、客户名称、客户编码和账户、期货经纪公司和客户签名等 。
交易指令类型：限价指令 取消指令 市价指令（仅限股指期货）
下单方式：书面下单 电话下单 网络下单 自助终端下单
三、竞价
主要方式：公开喊价方式 计算机撮合成交 方式
价格优先 时间优先
当BP≥SP≥CP，则：最新成交价=SP 当BP≥CP≥SP，则：最新成交价=CP 当CP≥BP≥SP，则：最新成交价=B
（前提是买入价必须大于或等于卖出价）
开盘价和收盘价由集合竞价产生
最大成交量原则
四、结算
结算是指根据交易结果和有关规定对会员交易保证金、盈亏、手续费和其他有关事项进行的计算、划拨。结算包括对会员的结算和期货经纪公司会员对客户的结算，其计算结果将被计入客户的保证金账户。
五、交割
交割方式：实物交割 现金交割
实物交割：实物交割是指期货合约到期时，交易双方通过该期货合约所载商品所有权的转移，了结到期未平仓合约的过程。
